Жақында Сбербанктің клиенттері төлем карточкаларын бұғаттау туралы No115 Федералдық заңға сілтеме жасай отырып жаппай шағым түсіруде. Ақшаңызды қайтадан пайдалану үшін сізге белгілі бір тәртіппен әрекет ету керек.
No115 Федералдық заң «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» деп аталады. Осылайша, осы заңға негізделген төлемдер мен несие карталарын бұғаттау, егер банк олардың террористік ұйымдарды қолдау үшін төлемдер жасап жатыр деп күдіктенсе, мүмкін болады.
Егер карточка ұстаушысы осы заң шеңберінде заңсыз қажеттіліктерге жеке ақшасын жіберген болса, картаны бұғаттау шынымен де ақталған. Бұл жағдайда керісінше ешқандай дәлел болуы мүмкін емес. Алайда, Сбербанк транзакциялардың заңды екендігіне қарамастан, төлемдерге қол жеткізуге тыйым салады. Бұл келесі жағдайларда болуы мүмкін:
- банктік картаны қолдану арқылы криптовалютаны жаппай сатып алу және сату;
- бұрын пайдаланылмаған шоттарға үлкен ақша аударымдары;
- картаға 600000 рубльден асатын соманы бір немесе бірнеше рет алу;
- жеке немесе заңды тұлғалардан несие алу немесе қайтару (аудару кезінде тиісті жазбамен);
- жеке кәсіпкерлердің немесе заңды тұлғалардың шоттарынан кіріс алу;
- бұрын Ресей заңнамасын бұзған немесе террористік қызметке күдікті тізімде болған азаматтардың есепшоттары мен карталарына қаражат аудару.
Мұндай жағдайларда сіз өзіңіздің қалаңыздағы Сбербанктің жақын жердегі кеңсесіне мүмкіндігінше тезірек хабарласуыңыз керек. Ең дұрысы, кеңсе басшысымен бетпе-бет кездесуді сұрағаныңыз жөн, өйткені қарапайым дикторлар заңнамалық шаралар аясында қабылданған тосқауылды жоюға өкілеттігі жоқ. Менеджменттің стандартты ұсынысы банкпен келісімді бұзу және қызмет көрсету үшін басқа қаржы институтына беру болады. Алайда, сонымен бірге, бұғатталған шоттарда қаражат әдетте қатып қалады.
Егер сіз өз қаражатыңызға қайтадан қол жеткізгіңіз келсе және бұғаттаудың қателікпен жасалғанын растағыңыз келсе, филиал басшысының атына картаны бұғаттан босату туралы өтінішпен толтырыңыз. Онда бұғаттаудың күні мен себебін көрсетіңіз. Карточка қандай мақсаттарда қолданылғанын, кімге және не үшін ақша аударымдары жасалғанын егжей-тегжейлі сипаттаңыз. Егер есепшоттар сенімсіз көздерден қаражаттың жиі түсуіне байланысты тоқтатылған болса, олардың барлығын тізімдеп, өтінішке растайтын құжаттарды, мысалы, алынған сомаларға салық төлеу туралы 2-NDFL және 3-NDFL сертификаттарын, растайтын құжаттарды қоса беріңіз. бизнес мақсаттары үшін үлкен сатып алулар және т.б.
Банк шешімін күтіңіз, ол әдетте 30 күн ішінде қабылданады. Шоттар мен карталарға қол жеткізуді қайтарудан бас тартқан жағдайда, көрсетілген дәлелдерге қарамастан, сіз тұтынушылық қызметтерді заңсыз шектеу туралы талап қою, банкке сұранымдардың көшірмелерін және FZ-ге қатыспағаныңызды растайтын құжаттарды қоса бере отырып, сотқа жүгіне аласыз. 115.
