Ыңғайлы болашақты қамтамасыз ету үшін өзіңіздің еңбекпен тапқан ақшаңызды үнемдеуді және инвестициялауды бастау үшін сізге болашақты болжайтын инвестициялық жоспар құру қажет. Оның төрт сатысы бар.
Нұсқаулық
1-қадам
Нақты және нақты мақсаттар қойыңыз.
Мысалы, сіз жайлы зейнетке шығуға жеткілікті ақша алғыңыз келеді дегеннің орнына, сізге қанша ақша керек екенін ойлаңыз. Белгілі бір мақсат, мысалы, 65 жасқа дейін $ 200,000 үнемдеу болуы мүмкін.
2-қадам
Ай сайын қанша үнемдеу керек екенін есептеңіз.
Егер сізге 200 000 доллар жинау қажет болса, ай сайын қанша жинау керек? Ай сайын үнемдейтін нақты ақшаны анықтаңыз. Сізге мақсатыңызды түзету қажет болуы мүмкін.
3-қадам
Инвестициялық стратегияны таңдаңыз.
Егер сізде ұзақ мерзімді мақсаттар болса, сіз тәуекелділігі жоғарырақ агрессивті инвестициялық стратегияны таңдай аласыз. Егер сіздің мақсаттарыңыз қысқа мерзімді болса, тәуекел деңгейі төмен, консервативті инвестицияларды таңдаңыз. Неғұрлым теңдестірілген және орташаланған тәсіл қарастырылуы мүмкін.
4-қадам
Инвестициялық саясатты әзірлеңіз.
Ол сіздің инвестициялық шешімдеріңізге басшылық жасайды. Яғни, бұл белгілі бір алдын-ала анықталған ережелер, олардың негізінде сіз инвестиция саласыз немесе инвестицияңызды түзетесіз.
Сіздің саясатыңызда инвестициялық мақсаттар, оларға жету стратегиясы, уақыт шеңбері және сіз қабылдайтын тәуекелдер ескерілуі керек.
