2016 жылғы 30 маусымнан бастап Ресей Федерациясының Орталық Банкі капиталға рақымшылық жасау процедурасын аяқтауды жоспарлап отыр, оның барысында азаматтарға тиесілі қаражаттарды заңдастыру тәжірибесі жүзеге асырылды. Көп ұзамай барлық банктер азаматтарға депозиттер беру не бермеу туралы шешім қабылдауға толық құқылы болады. Сондықтан, 2016 жылдың екінші жартысында барлық клиенттер банктік салымдармен операция жасау кезінде қиындықтарға тап болады. Бұл жеке, заңды тұлғаларға және жеке кәсіпкерлерге қатысты.
2016 жылы Владимир Путин енгізген және күмәнді кірістерді нақтылауға бағытталған капиталға рақымшылық жасау процедурасы аяқталады.
Өткен жылы Ресей Банкі несиелік мекемелерге өз салымшыларының қаражат көздерін бақылау және тексеру құқығын берді, бірақ 2015 жылдан бастап бұл құқықты тек Ресей Федерациясының Жинақ банкі қолданды.
Клиенттерде Сбербанкте депозит ашуда қиындықтар болмайды, тек төлқұжат қажет. Қиындықтар басталады, егер салымшы өз салымы бойынша 1,5 миллион рубль көлемінде операция жасағысы келсе, атап айтқанда қаражат алу немесе аудару. Бұл жағдайда салымшы өз қаражаттарының заңдылығын растайтын құжаттарды (мүлікті сату туралы куәліктер, 2-NDFL сертификаты, бухгалтериядан құжаттар және т.б.) тапсыруы керек. Оның үстіне мемлекет әлі де қаражат көздерін растайтын белгілі бір құжаттардың тізбесін құрған жоқ, демек, әр банк өз қалауы бойынша әр түрлі қағаздарды талап етуге және депозиттік операцияларға рұқсат беру-бермеуге шешім қабылдауға құқылы.
Бүгінгі күні банк секторына осындай жаңалықтардың енгізілуімен салымшылардан шағымдар мен наразылықтар түсіп үлгерді.
Сбербанкті қоспағанда, басқа несиелік ұйымдар, мысалы, Альфа-Банк және ВТБ24, клиенттердің қаражат көздері туралы ақпаратты бақылау мен жинауға әлі жүгінбейді және депозиттермен операциялар жасау кезінде кірістерді заңдастыру туралы анықтамаларды талап етпейді.
Сомаға келетін болсақ, 2001 жылғы 7 тамыздағы No115 Федералдық заң 600 мың рубль немесе одан көп сомадағы операцияларға міндетті бақылауды белгілейді. немесе оның шетелдік валютадағы баламасы. Сондай-ақ кез-келген сома олардың күмәнді табыс көзіне күдік туындаған жағдайда бақылануға жатады.
Ресей орталық банкінің қаржылық мониторинг және валюталық бақылау департаменті басшысының орынбасары Илья Ясинский капиталға рақымшылық жасау мерзімі аяқталғаннан кейін банктер өз клиенттерінің ақшалары мен мүліктерінің заңды екендігі туралы растама алуы керек деп мәлімдеді. Бұл жаңа депозиттерге де, рақымшылық аяқталғанға дейін банктік шоттарда болған депозиттерге де қатысты.
