Несиелік мекемені (банктік немесе банктік емес несиелік мекемені) ашу үшін сізде үлкен ниет, лайықты жарғылық капитал және нақты несиелік тарих болу керек. КО ашу үшін тағы не қажет?
Бұл қажетті
- Несиелік ұйымды Ресей банкінде мемлекеттік тіркеу үшін, сондай-ақ банктік операцияларға тиісті лицензия алу үшін құжаттар жинаңыз. Құжаттар тізіміне:
- - қолдану;
- - Сіз ашқалы отырған ұйымның меморандумы және жарғысы;
- - жарғы қабылданғаны туралы ақпарат және менеджерлер (оның ішінде бас бухгалтер) лауазымына үміткерлер тізімі туралы ақпарат қамтылуы тиіс ұйым құрылтайшылары жиналысының түпнұсқа хаттамасы;
- - құрылтайшыларды (заңды тұлғаларды) тіркеу туралы куәліктердің куәландырылған көшірмелері;
- - құрылтайшылардың қаржылық әл-ауқаты туралы аудиторлық есептер (куәландырылған көшірмелер);
- - соңғы 3 жылдағы барлық деңгейдегі салық органдары алдындағы қарыздары мен міндеттемелерінің жоқтығы туралы анықтамалар (куәландырылған көшірмелері);
- - құрылтайшылардың (жеке тұлғалардың) салық органдары куәландырған кірістер туралы декларациялары (куәландырылған көшірмелері);
- - лауазымдарға үміткерлер туралы толық ақпараты бар сауалнамалар (білімі, жұмыс тәжірибесі).
Нұсқаулық
1-қадам
Осы құжаттарды тапсырғаннан кейін сізден олардың Ресей банкінде алынғандығы туралы жазбаша растауды талап етеді. Құжаттар тапсырылған күннен бастап алты ай ішінде сіз шешім туралы қаулы алуыңыз керек (оны қабылдаған сәттен бастап 3 күннен аспауы керек). Резолюцияны алу, жаңасын жасау немесе өзіңіздің КО-ның ескі жұмыс жоспарына түзетулер енгізу үшін құрылтайшылар жиналысын өткізіңіз.
2-қадам
Бір ай ішінде Сіз жариялаған жарғылық капиталды Ресей Банкі сіз үшін ашқан шотқа толық төлеңіз (банктік емес CR ашылған жағдайда корреспонденттік шот ашылады). КО-ны мемлекеттік тіркеу туралы куәлік алыңыз.
3-қадам
Ресей банкіне жарғылық капиталды толық төлегенін растайтын құжаттарды ұсыныңыз. 3 күннен кейін сіз Ресей банкінен банктік лицензия аласыз (егер оң шешім қабылданса).
4-қадам
Сіздің КО-да кадрлық өзгерістер болды делік. Содан кейін, шенеуніктердің құрамы өзгерген күннен бастап 2 апта ішінде бұл туралы Ресей банкіне хабарлаңыз және оларға сауалнамалар қосымшасы бар жаңа тізімді беріңіз. Бір ай ішінде Ресей Банкі сізді өз шешімі туралы хабардар етуі керек.
