Банк қызметі әрқашан мемлекет тарапынан қатаң реттеліп келген. Сондықтан заңнама банктерді тіркеудің ерекше тәртібін белгіледі. Оны Ресей банкі жүзеге асырады. Тіркеуден басқа, банк өзінің қызметіне бірқатар лицензия алуы қажет.
Бұл қажетті
- Банкті мемлекеттік тіркеу және банктік операцияларды жүзеге асыруға лицензия алу үшін сізге:
- 1. бекітілген үлгідегі мемлекеттік тіркеуге өтініш;
- 2. банктің жарғысы;
- 3. бизнес-жоспар;
- 4. қатысушылардың жалпы жиналысының банкті құру туралы шешім, оның атауын бекіту және т.с.с. хаттамасы;
- 5. мемлекеттік тіркеу үшін алым төленгенін растайтын құжаттар;
- 6. банктің құрылтайшылары туралы құжаттар;
- 7. банк алатын үй-жайға құқықты растайтын құжаттар (мысалы, лизинг шарты);
- 8. банк акцияларының бірінші шығарылымын тіркеу үшін құжаттар, егер олар АҚ немесе АҚ түрінде жасалса.
- Кейбір жағдайларда басқа құжаттар талап етілуі мүмкін.
Нұсқаулық
1-қадам
Банк шаруашылық серіктестік - акционерлік қоғам (ААҚ, ЖАҚ) немесе жауапкершілігі шектеулі серіктестік (ЖШҚ) түрінде құрылуы керек. Жеке және заңды тұлғалар да банк құра алады. Сонымен бірге, банк құрылғаннан кейін үш жыл ішінде олар оның қатысушылары (акционерлері) құрамынан шығуға құқылы емес.
2-қадам
Банкті тіркеуге қажетті құжаттар болашақ банктің орналасқан жері бойынша Ресей Банкінің аумақтық кеңсесіне тапсырылады. Олар екі данада (кейбір ерекшеліктерді қоспағанда - жарғы төрт данада, менеджерлердің хаттамалары мен сауалнамаларында - үш данада беріледі) беріледі. Алайда оларды ұсынбас бұрын аумақтық кеңсеге банктің таңдалған атауын пайдалану мүмкіндігі туралы сұрау жіберу қажет. Аумақтық кеңсе бұл сұрауға бес жұмыс күні ішінде жауап беруі керек. Осындай жауаптан кейін ғана құжаттарды тапсыруға болады. Құжаттар үш ай ішінде қаралады.
3-қадам
Егер Ресей Банкінің аумақтық кеңсесі ұсынылған құжаттармен қанағаттанбаған болса, ол құжаттарға өз ескертулерін жібере алады. Бұл банк құрылтайшыларына құжаттарға түзетулер енгізуге мүмкіндік береді. Егер құжаттарға түсініктеме болмаса, онда бұл туралы құжаттармен бірге оң қорытынды Ресей Банкіне - Ресей Банкінің несиелік мекемелерді лицензиялау қызметі және қаржылық сауықтыру департаментіне жіберіледі. Алты ай ішінде Ресей Банкі аймақтық кеңсе тексерген өтініш пен құжаттарды және оның қорытындысын қарайды. Егер ол оң шешім қабылдаса, онда ол банкті тіркеу туралы тіркеуші органға (салық органына) және акциялардың бірінші шығарылымын тіркеу туралы тиісті сұратулар жібереді.
4-қадам
Банкке лицензия берудің негізі оның жарғылық капиталын жүз пайыз төлеу болып табылады. Банкке лицензиялардың келесі түрлерін беруге болады:
1. банктік операцияларды рубльдегі қаражатпен жүргізуге;
2. шетел валютасындағы қаражатпен банктік операцияларды жүзеге асыруға;
3. асыл металдар кен орындарын тарту және орналастыру;
4. жеке тұлғалардан рубль немесе шетел валютасындағы депозиттерді тарту.
Лицензия алу үшін сіз Ресей банкінің аумақтық кеңсесіне өтініш беруіңіз керек.
5-қадам
Банктің жарғылық капиталының ең төменгі мөлшері оны мемлекеттік тіркеуге және банктік операцияларды жүзеге асыруға лицензия беруге өтініш берген күні 180 миллион рубль мөлшерінде белгіленді. Банктің жарғылық капиталына салым ретінде ақша, банк орналастырылатын ғимарат, банкоматтар мен терминалдар және басқа да осыған ұқсас мүлік болуы мүмкін.
