Банк секторы және ақшаға қатысты барлық нәрсе қатаңдықты және егжей-тегжейлі болуды талап етеді. Құжаттардағы дұрыс толтырылған өрістер болмаса, төлем алу мүмкін емес. Сондықтан деректемелерді өңдеу мүмкіндігі өзекті болады.
Қателеспеңіз
Дәлірек айтқанда, деректемелер - бұл адамды сәйкестендірудің бір түрі. СТН, банктік шоттар, жеке кәсіп иелері мен ірі ұйымдардың төлем деректемелері - бұл мәліметтер. Бірақ бір жағдайда немесе басқа жағдайда олардың мақсаты мен қолдану нысаны әртүрлі.
Деректемелер мәміленің ашықтығы және оған қатысушы тараптардың өзара сенімі үшін қажет. Ешқандай төлем жүйесі шынайы төлем мәліметтері болмаса сенім лимитін бермейді.
Кім үшін
Бұл әсіресе банктер, ірі кәсіпорындар және т.с.с. сияқты кең танымал емес жеке кәсіпкерлерге (ЖК) қатысты. Деректемелердің көмегімен кәсіпкер туралы ақпаратты жедел тексеру жүзеге асырылады, ал онсыз кәсіпкерлік заңсыз болады.
Сіздің бизнесіңізді сәтті жүргізу мүмкін емес болады, өйткені бірде бір клиент өзіне күмәнді болып көрінетін мәмілеге қатысқысы келмейді.
Нақты мысалдарды қарастырайық
Жеке тұлғаның банктік деректемелері банктік шоттың немесе картаның иесі туралы міндетті деректердің болуын болжайды:
- инициалдар;
- СТН қажет, бюджетке төлемдер үшін бақылау-өткізу пункті қажет - банкте тіркелу себептерінің коды;
- ағымдағы шоттың нөмірі;
- бенефициар банкінің толық атауы және орналасқан мекен-жайы;
-BIK - шот ашылған банктің сәйкестендіру коды;
-корреспонденттік шот;
- Украина үшін сізге МҚҰ - салааралық айналымды көрсету қажет.
Украинада транзиттік шот ұғымы бар, ол арқылы төлемдер тікелей банкке түседі, содан кейін төлемнің мақсаты ең маңызды пункт болып саналады. Кәсіпорындардың көпшілігі транзиттік шотты пайдаланады, оның шоттарына төлемдер EDRPOU коды бойынша аударылады - Украина кәсіпорындары мен ұйымдарының бірыңғай мемлекеттік тізілімі.
Кейбір банктер немесе төлем жүйелері сізден төлемнің мақсатын және толтырылатын карта немесе шот иесі туралы ақпаратты көрсетуді талап етеді. Сізге заңды мекен-жай немесе нақты тіркелген жер қажет, бұл бірдей.
Кәсіпорындар мен жеке кәсіпкерлер үшін бөлшектер негізінен бірдей, тек олар ерекшеленеді және кейбір бағандар қосылады.
Банктік реквизиттер төлемдердің «дирижерлері» болып табылады, олардың түбіртегін бекітеді, ал кәсіпорынның немесе жеке кәсіпкердің деректемелері қызмет мамандандырылуын, иесінің жеке басын және орналасқан жерін анықтаушы болып табылады.
Соңғы бес тармақ бірегей, жалпы және міндетті болып табылады, онсыз ешқандай несиелік ұйым қаржылық операцияларды өңдей бастайды.
Осылайша, деректемелер жеке адамға немесе кәсіпорынға сол адамдармен немесе ұйымдармен - экономикалық қызмет субъектілерімен барабар экономикалық қатынастар жасау үшін қажет. Бөлшектердің өзінен басқа, сіз олардың дұрыс толтырылуын ескеруіңіз керек, онсыз есептеулер туралы айту мүмкін емес.
Сонымен қатар, банктің қауіпсіздік қызметі, егер мәліметтер қате ұсынылса, шотты бұғаттай алады.
