Жаңадан келген инвесторлардың алдында тұрған басты проблема - инвестициялық портфельді сауатты құру. Күтілетін кірісті алу үшін сізге қандай бағалы қағаздарды таңдау қажет? Инвестициялардан келетін тәуекелдерді қалай теңестіруге болады? Инвестициялық портфельге қатысты осы және басқа мәселелерді түсінуге тырысайық.
Бұл қажетті
Инвестициялық жоспар, тәуекел туралы білім, қаржылық кеңесші
Нұсқаулық
1-қадам
Портфолионың өнімділігін қалай өлшеуге болады? Біріншіден, бұл кірістің болжамды деңгейі нарықтық тәуекелге тең болған кезде бағалы қағаздардың ақылға қонымды коэффициенті (үлесі, саны). Портфолио құруға және басқаруға арналған нақты, практикалық нұсқаулар бар. Міне, ең негізгілері: портфельдік тәуекелді төмендету үшін, ең аз корреляциясы бар инвестициялардың арасына қаражат бөліңіз. Бұл іс жүзінде қалай көрінуі мүмкін? Жаңадан келген инвестор өзінің портфолиосын қалыптастырады, оған телекоммуникация және мұнай-газ секторындағы акциялар кіреді. Нарықтағы бұл секторлар ең аз корреляцияға ие. Теріс корреляцияға ие көптеген облигациялардың (облигациялар мен акциялардың) жеке портфолиосын жасауға болады.
2-қадам
Тұтастай алғанда портфолио үшін тәуекел әр бағалы қағаз үшін тәуекелге тең келмейтініне көз жеткізіңіз. Мысалы, егер сіздің портфолио әр түрлі акциялардағы 3 акциядан тұрса және олардың біреуінің бағасы 30% -ға төмендесе, бұл автоматты түрде бүкіл портфолионың 30% -ының құнын білдірмейді. Портфельдің құнын оған енгізілген бағалы қағаздардың акцияларын ескере отырып қайта есептеңіз.
3-қадам
Портфолионың нарықтық тәуекелін төмендету. Бұған тиімді жету үшін оны әртараптандыру керек. Оған сіз бағалы қағаздарға неғұрлым көп инвестиция салсаңыз, оның кірістілігі соғұрлым аз болады. Шындығында, әрбір қосымша қаржы құралы және жалпы қазандағы қосымша үлес қаражаттың басқа бағытқа кетуіне әкеледі.
4-қадам
Қаржы кеңесшісін жалдаңыз немесе табыңыз. Ол сізден гөрі нарықта көп болды және белгілі бір бағамдарда қандай құлдырау мен құлдырау болатынын біледі. Оның кеңесіне жүгініп, портфолио құрған жөн. Бұл сізге қажет емес тәуекелдерді болдырмауға көмектеседі. Жоғарыда аталған барлық нұсқауларды қарастырып, қаржылық болашағыңызды жасаңыз.
