Әрбір фирма қолма-қол ақшаның шектеулі мөлшерін ғана сақтауға құқылы. Шектеу несиелер, мақсатты жарналар, тауарлар мен қызметтерді сатудан түсетін түсімдерге қолданылады. Ерекшеліктер жалақыға, әлеуметтік төлемдерге және стипендияға арналған сомалар болып табылады, бірақ бұл ақшаны кассада үш жұмыс күнінен асырмай сақтауға болады. Тек Қиыр Солтүстік және оған теңестірілген аудандардың кәсіпорындарында - 5 жұмыс күні. Бұл мерзімге банкте ақшаны алған күн жатады. Осы шарттар аяқталғаннан кейін ақшаны банкке қайтару қажет.
Нұсқаулық
1-қадам
Шекті белгілеу үшін сіздің компанияңызға қызмет көрсететін банкке белгіленген нысандағы есеп айырысуды қамтамасыз етіңіз. Егер сіздің компанияңыздың әр түрлі банктерде бірнеше ағымдағы шоты болса, онда сіз өзіңіз қалаған банкке хабарласыңыз. Сіздің компанияңызға арналған лимиттің мөлшерін белгілегеннен кейін сіз шоттары бар барлық банктерге хабарлауыңыз керек. Шекті есептеу екі данада ұсынылған. Әр данада банк лимиттің белгіленген мөлшерін және оны сіздің ұйымыңызға жұмсау мақсатын көрсетеді. Көрсетілген соманы кассаға түскен ақшадан қолма-қол алуға болады.
2-қадам
Есептеудің басында ұйымның атауы мен шот нөмірін, банктің атауын көрсетіңіз. Шекті индикаторларды есептеу үшін 3 айдағы кірістердің мөлшерін пайдаланыңыз. Кассирге келетін барлық ақшаны - несиелерді, мақсатты түбіртектерді және басқа қаражаттарды қарастырыңыз, өйткені лимитті тексерген кезде банк барлық қолма-қол ақшаны ескереді.
3-қадам
Үш айдағы кіріс сомасын осы кезеңдегі жұмыс күндерінің санына бөліңіз. Бұл орташа тәуліктік кірісті анықтауға мүмкіндік береді, ал жұмыс уақытының санына бөлу - орташа сағаттық.
4-қадам
Үй қажеттіліктеріне, іссапарға және жалақы мен әлеуметтік төлемдерді қоспағанда, басқа шығындарға жұмсалатын ақшаның мөлшерін анықтаңыз. Шығындар сомасын берілген кезеңдегі жұмыс күндерінің санына бөлу арқылы орташа тәуліктік шығынды есептеңіз.
5-қадам
Шектен тыс кірістің мерзімін анықтаңыз және көрсетіңіз. Лимитті банк компания мен банк арасындағы қашықтыққа және кешке немесе бірнеше күнде бір рет жинау мүмкіндігіне байланысты белгілейді. Банк берілген кәсіпорынды жинау сәтіне дейін қалыпты режимде жұмыс істей алатын осындай шектеуді белгілейді.
6-қадам
Есептің келесі жолдарында сұралған шекті соманы көрсетіңіз. Күтпеген шығындардан қорғануды қалап, компания талап етілген лимиттің мөлшерін асыра бағалайды. Банктер бұған кедергі жасамайды.
7-қадам
Әрі қарай есепте - ақшалай кірістерді жұмсау мақсатын көрсетіңіз. Сіз көрсете аласыз - жалақы, әлеуметтік төлемдер, орауыштарды сатып алу, іссапар және басқа да шығындар осы компанияның қалауы бойынша.
8-қадам
Кәсіпорынның барлық деңгейлерде қарыздары болмаған жағдайда ғана қолма-қол ақша лимитін жұмсауға рұқсат алуға болады.
9-қадам
Лимиттің есебін толтыру жыл сайын аяқталады. Рұқсат етілген шектен асқаны үшін айыппұлдар мен әкімшілік жазалар жүйесі қарастырылған.
