Банк инсайдері - бұл құпия ақпаратқа қол жеткізе алатын жеке немесе заңды тұлға. Арнайы ережелер біздің елдің заңдарымен қорғалған шектеулерді енгізеді. Егер ережелер бұзылған болса, адамдар қылмыстық немесе әкімшілік жауапкершілікке тартылуы мүмкін.
Банктің инсайдері ағылшын тілінен «ішкі» деп аударылады. Бұл өз мүддесі үшін әрекет ететін, пайдасы бар адам. Ол өзінің қызметтік жағдайын пайдаланып кез-келген құпия ақпаратты тікелей немесе жанама түрде ала алады. Алынған ақпаратты банктің өзінде де, одан тыс жерлерде де артықшылықтар алу үшін пайдалануға болады.
Инсайдерлер:
- қаржы мекемесінің қызметкерлері;
- акционерлер;
- акционерлер;
- директорлар кеңесінің мүшелері;
- тексеру комиссиясының мүшелері;
- ақпараттық агенттіктер;
- капитал үлесіне әсер ететін басқа адамдар.
Көбіне жоғарыда аталған санаттағы жақын адамдар ақпаратты өз қалауы бойынша қабылдай және қолдана алатын инсайдерлер деп те аталады.
Ішкі ақпараттар шектеусіз адамдарға қол жетімді болған ақпаратты, сондай-ақ жалпыға қол жетімді зерттеу ақпараттары негізінде алынған ақпаратты қамтымайды. Соңғысы болжау, бағалау қызметі және ұсыныстармен ұсынылған.
Құпия ақпараты бар ақысыз негізде ақпаратты мемлекеттік органдар сұратуы бойынша ұсынады. Соңғысына уәкілетті адам қол қоюы керек, ақпаратты ашудың мақсаты мен оларды ұсыну мерзімдері көрсетіледі.
Банктердің инсайдерлермен өзара әрекеттесуінің ерекшеліктері
Әр қаржы институтында инсайдерлік ақпараттың жеке тізімі бар. Оған әдетте ақпарат кіреді:
- акционерлер жиналысын шақыру және өткізу туралы;
- Байқау кеңесі отырысының күн тәртібі;
- жалғыз атқарушы органның өкілеттіктерін мерзімінен бұрын тоқтату;
- кезектен тыс жиналыстар өткізу;
- басқарылатын ұйымдардың пайда болуы;
- операциялар мен келісімшарттарға қатысты тапсырыс берушілердің тапсырыстары және т.б.
Әр банк инсайдерлердің тізімін жасайды. Осыдан кейін мұндай адамдарға шектеулер қойылады. Егер олар бұзылса, қылмыстық және әкімшілік жауапкершілікке тартылуы мүмкін.
Инсайдерлермен жұмыс істеу кезінде хабарландыру жүйесін қолдану
Мұндай азаматтар қаржы құралдарын пайдалану кезінде пайда табу үшін 10 күн ішінде Ресей банкіне хабарлама жіберуі керек. Мұның себебі нақты қаржы институтының немесе Ресей банкінің талабы да, бұйрығы да болуы мүмкін.
Бір хабарламада сіз бірнеше операциялар туралы бірден хабарлауға болады. Егер қағаз тасымалдағыш бірнеше парақтан тұрса, олардың әрқайсысы тігіліп, нөмірленуі керек. Азамат әр параққа ресми қағазды жібермес бұрын қол қояды.
Инсайдерлер жеке тұлғалар ғана емес, заңды тұлғалар да бола алады. Бұл жағдайда құжат уәкілетті адамның қолымен куәландырылған мөрмен расталады.
Ақпаратқа қол жеткізу тәртібі
Мұндай ақпаратқа тек арнайы тізімде көрсетілген адамдар ғана қол жеткізе алады. Әдетте мұндай азаматтармен еңбек, азаматтық-құқықтық шарттар жасалады. Ақпаратты пайдалану ережелері мен шектеулер лауазымдық нұсқаулықта немесе қосымша келісімдерде жазылуы мүмкін.
Көрсетілген ережелердің сақталуын бақылау арнайы ақпараттық технологиялар бөліміне жүктелген. Олар белгіленген құпиялылық режимінің сақталуын бақылайды, белгілі бір ақпаратты кең ауқымды адамдарға жасыруға бағытталған шараларды қабылдайды.
Банк режимді сақтау үшін қажетті техникалық және ұйымдастырушылық жағдайларды қамтамасыз етуге жауапты. Сонымен бірге ол ақпаратты қорғауға бағытталған арнайы процедураларды жүзеге асыра алады. Оларға техникалық қорғау, рұқсат етілмеген адамдарға кіруді шектеу, мамандардың жұмыс орындарын және құжаттар сақталатын аймақтарды қорғау кіреді.
Қорытындылай келе, біз байқаймыз: кейде адам кездейсоқ инсайдерлік ақпаратқа қол жеткізе алады. Бұл жағдайда ол онымен танысуды тоқтатуы керек, оны құпия сақтау үшін барлық әрекеттерді жасауы керек.
